美国花旗银行给一客户误转81万亿美元，是马斯克总资产的200多倍，90分钟后

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来源：【杭州日报】
据环球网消息，英国《金融时报》当地时间2月28日首次披露，美国花旗银行去年4月“险些”发生一起错误的转账事件，该银行本应向一个客户的账户转账280美元，效果却转成了81万亿美元。
报道称，其时第一名负责打款的员工和第二名被指派查抄买卖业务情况的员工都没有发现这笔错误的转账，随后这笔买卖业务被答应在第二天开始业务时进行处理。。第三名员工发现银行账户余额存在问题，在转账90分钟后发现了这笔付款。
据《金融时报》看到的一份内部报告和两名知情人士的说法，这笔付款在几小时后被撤销。另一名知情人士透露，这起事件没有导致资金流出花旗银行，并且该公司向美联储和美国货币监理署披露了这一“险情”。
报道援引花旗银行的说法称，其“侦查控制（机制）敏捷发现了两个花旗银行分类账户之间的输入错误，并撤销了输入”，这些机制“还可以阻止任何资金流出银行”。
报道提到，上述事件发生之际，花旗银行正试图消除羁系机构对其风险管理流程的担忧，这一错误转账事件可能会妨碍该银行向羁系机构表明，其已解决恒久存在的运营问题。
给客户计入81万亿美元
员工90分钟后才发现
81万亿美元的买卖业务数额巨大，不太可能通过任何银行的转账体系。这肯定会被以为是有史以来最大的“乌龙指”事件之一，即在输入数据时，操作员误按了错误的键或数字，导致了输入错误。在金融买卖业务中，这类错误可能会产生严峻效果，尤其是在涉及大额资金的情况下。
这个金额足以以相称高的溢价收购整个美国股市，包罗全部的大型科技公司。数据表现，目前美国股市的总市值约为64万亿美元。这笔钱照旧世界首富埃隆·马斯克全部资产的200多倍。根据彭博亿万富翁指数，马斯克的财产价值为3430亿美元。
花旗将此“未遂变乱”报告给了美联储和美国货币监理署(OCC)，只管这次事件没有造成损失，但它突显了银行一样平常操作中潜在的风险以及羁系机构对这些风险的密切关注。
实际上，这已经不是花旗银行第一次错误转账事件。
花旗去年共发生了10起金额凌驾10亿美元的错误转账事件，比前一年的13起略有下降。
曾经错汇9亿美元
两年后才全要回
据华尔街日报2022年8月报道，花旗团体就9亿美元付款向露华浓公司提出诉讼。
报道提到，花旗团体称其在2020年误将这笔自有资金汇出，为这产业时已休业的美容产物公司归还了一笔定期贷款。在这笔贷款于2023年到期前贷款人拒绝归还其中约5亿美元，花旗团体一直在联邦法院夺取从这些投资者手中追回这笔钱。
报道提到，花旗团体在纽约州的一家美国休业法院提告状讼，指控2022年6月份申请休业的露华浓公司不妥得利。花旗团体希望休业法院下令该公司向该银行归还这5亿美元。
花旗是露华浓聘请的贷款署理机构，负责分配债务的利息和本金。花旗将付款归咎于人工处理失误，把本应是一笔小额付息变成了金额高出一百倍以上的付款。
值得一提的是，报道提到，当花旗团体不小心用自有资金向露华浓公司债权人归还了露华浓欠下的近9亿美元时，这些债权人对不测收到还款惊讶不已。其中一家债权人还忍不住拿花旗这件事开玩笑。
2022年9月，花旗团体在露华浓5亿美元转移案中胜诉，美国一联邦上诉法院判决露华浓的部分债权人返还花旗团体汇给他们的5亿多美元。
2020年，在上述汇错款事件发生后不久，花旗被羁系机构罚款4亿美元，缘故原由是风险和数据控制不力，并被勒令整改。当年9月，花旗时任首席执行官迈克·科尔巴特公布辞职。
来源 环球网、每日经济消息
编辑 郑哲豪 考核 蒋波 钟玮
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